Exchanges: um passo a passo para ajudar você a fazer a melhor escolha entre as opções do mercado

Saudações, assinante da Carteira do Futuro.

Como agora já temos uma carteira minimamente estruturada, hoje venho com este relatório um pouco mais temático.

Atendendo a pedidos, trago aqui detalhadamente tudo o que acredito ser necessário para se iniciar nesse mercado com total segurança. Podemos considerar este relatório um material complementar às aulas que dei inicialmente (elas estão na aba Vídeos), para que você tenha mais uma opção na hora de consultar o conteúdo.

Ao final, trago um resumo para ajudar você a escolher sua exchange e um passo a passo, com as telas do computador, para te direcionar nas suas operações.

Boa leitura!

Mercado cripto vs mercado tradicional

No mercado de criptoativos, investimos de forma bem semelhante ao que é feito no mercado tradicional de ações. Veja os seguintes passos:

1. Escolha de uma corretora (exchange);
2. Cadastro de documentos;
3. Ativação de ferramentas de segurança;
4. Transferência de dinheiro/saldo;
5. Acesso ao home broker;
6. Compra de ativo como se compra de ações.

Geralmente, uma das primeiras dúvidas que recebo é: qual é a exchange com as menores taxas?

Antes de comentar sobre isso, quero começar esta análise comparando com o mercado tradicional. Vamos pegar como exemplo a Clear e a XP.

A Clear tem taxa zero para negociação de ações, mas a XP possui uma infinidade de outros modelos de investimentos. Daí você perguntaria: qual é a melhor?

Depende. Se a quantidade limitada de produtos da Clear for suficiente para você, ok. Aproveite a taxa zero de corretagem. Mas caso você queira diversificar seus investimentos, com estratégias bem distintas, juntar todos seus investimentos em uma só corretora e contar com mais praticidade, você deve dar preferência à XP, mesmo pagando uma taxa de corretagem.

Além da variedade de produtos disponíveis, você também precisa estimar aproximadamente sua frequência de operação. Nesse caso, dependendo da corretagem, pode valer a pena você ter contas em corretoras distintas para aproveitar as vantagens de cada uma delas.

A mesma ideia pode ser aplicada ao mercado cripto. Além da oferta de produtos e da taxa de corretagem, também precisamos nos preocupar com o volume negociado.

Volume de negociação

Antes de falar do volume negociado no mercado cripto, vale lembrar que aqui não há um mercado unificado, ou seja, não há uma B3 como no mercado de ações, em que todas as corretoras podem negociar entre si.

Aqui, compra e venda são feitas somente entre clientes da mesma corretora. Isso limita bastante a negociação de criptos aqui no Brasil e, por isso, temos preços ligeiramente diferentes entre as exchanges, como mostra a tabela abaixo.

Cointradermonitor.com

O volume de negociação é a principal característica que devemos analisar na hora de escolher uma exchange. Para facilitar essa análise, indico este site, de onde foi retirada a imagem acima. Ordene, pela coluna “Volume 24h”, do maior para o menor, e terá algo parecido com essa tabela.

Dê preferência para as exchanges que possuem maior volume, pois isso facilitará suas ordens de compra e venda – exchanges com baixo volume podem demorar horas para executar sua ordem.

Além disso, o volume influencia no spread, que basicamente é a diferença de preço entre as primeiras ordens de compra e venda na exchange. Não se preocupe muito com isso, apenas tenha em mente que quanto menor ele for, melhor.

Por fim, na última coluna, temos a nota do Reclame Aqui. Então, se você está iniciando no mercado, provavelmente precisará de um suporte bom – nesse caso, não recomendo a Binance.

Como você deve ter notado, tirei a Bitpreço e a PagCripto das opções (marcadas com o X) por utilizarem um modelo diferente, e Makes e UpCâmbio por simplesmente não as conhecer. De forma geral, as demais dessa lista possuem boa credibilidade no mercado. Assim, caso você não invista altos valores – por exemplo, acima de R$ 10 mil ou R$ 20 mil –, terá diversas opções, pois o volume não influenciará muito. Mas se pretende operar frequentemente e com alto volume financeiro, foque nas que possuem maior volume, ou seja, MercadoBitcoin e NovaDax.

Quais ativos cada uma possui?

No último dia 22 de maio, enquanto escrevia o relatório, os ativos presentes nas principais exchanges eram os seguintes:

Fonte: Spiti

Destaco sempre que é preciso tomar cuidado com a Binance, que é uma exchange internacional, mas aceita depósitos em reais. Ela pode parecer a “melhor em tudo”, mas possui tantas funcionalidades que acaba confundindo os iniciantes. Certamente, se você está começando neste mercado, sentirá muita dificuldade em utilizá-la e não terá suporte caso precise.

Tenha calma e dê um passo de cada vez. Meu conselho é que você dê seus primeiros passos negociando por meio uma exchange nacional, com bom suporte, como MercadoBitcoin, NovaDax e Foxbit.

Aproveitei a imagem acima para destacar em azul algumas criptos que acho interessantes – mas não são recomendações para você investir agora, ok? Faço isso mais para que você tenha uma noção de quantas criptos com potencial existem em cada exchange.

Claro que o número de ativos é importante, mas somente por questão de praticidade, pois pode precisar abrir conta em duas corretoras.

Taxas praticadas

Finalmente, chegamos ao assunto que muitos estavam esperando: taxas. Para facilitar nossa análise, vamos utilizar este site.

biscoint.io

Separei apenas as exchanges mais relevantes, analisadas anteriormente, mas no site você terá a lista completa.

Mais uma vez, a Binance possui as melhores características, mas, por enquanto, conforme já ressaltei, vamos nos limitar às nacionais.

Caso pretenda efetuar muitos saques em reais e realizar frequentemente seus lucros, certamente a melhor opção para você é a BitcoinTrade. Porém, ela não vai comportar altos volumes financeiros. Mas se saques frequentes não estiverem nos seus planos, você pode analisar as taxas de negociação – nesse caso, a NovaDax se destaca. Como nosso foco é o longo prazo, esse custo de negociação fica irrelevante.

Aqui precisamos saber diferenciar as ordens “limitadas/passiva” das ordens “a mercado/ativa”. A ordem limitada é quando você define um preço de compra, deixa posicionada no livro de ofertas e espera ser executada, enquanto a ordem a mercado é executada imediatamente, no primeiro preço disponível do livro de ofertas – e, por isso, ela é mais cara.

Sugiro sempre que você utilize a ordem limitada devido ao menor custo de operação. Nesse tipo de ordem, vimos que não há grande diferença nos custos entre as exchanges.

Exchanges: qual escolher?

Neste relatório, eu decidi te ensinar a analisar uma exchange, pois esse mercado é muito dinâmico e pode mudar a qualquer momento. Poucos meses atrás, o MercadoBitcoin era a líder isolada, mas agora vimos que já há fortes concorrentes.

Abaixo temos um resumo para fazermos essa comparação.

Se você é iniciante com capital relativamente baixo, até por volta de R$ 10 mil, terá diversas possibilidades, como MercadoBitcoin e NovaDax. Além dessas maiores, também pode optar por BitcoinTrade, Coinext e Foxbit, que possuem características bem parecidas.

Se precisar fazer saques frequentes, a mais apropriada é BitcoinTrade. Mas, se quiser operar mais frequentemente ou com alto volume financeiro, só terá como opção no Brasil MercadoBitcoin ou NovaDax.

Caso você queira diversificar bastante entre os criptoativos, também haverá poucas opções. No MercadoBitcoin, por exemplo, você encontra também investimentos mais conservadores, como consórcios, precatórios, PAXG, entre outros; já no NovaDax, há um maior número de criptoativos.

Por fim, caso você já seja experiente no mercado de renda variável e queira operar bastante, com altos volumes financeiros, e sabe que não precisará de suporte, daí, sim, você pode experimentar a Binance.

Para este relatório, decidi trazer um tutorial sobre como operar no MercadoBitcoin, por ser a maior exchange nacional. Depois, trago um passo a passo da Binance. Apesar de não ser a minha preferida para você começar, por todos os motivos que já expus acima, muitos assinantes comentam sobre esta opção.

MercadoBitcoin

Antes de mais nada, certifique-se que entrou no site certo (mercadobitcoin.com.br) e não no MercadoBltcoin, que é mercadobltcion.net – se não reparou, escrevi com a letra “l” e não com “i”. Preste bastante atenção.

Após acessar o MercadoBitcoin, crie seu usuário e senha. Ao acessar sua área logada, esta será a tela inicial:

mercadobitcoin.com.br

A primeira tarefa a fazer na página é acessar o item Configurações do seu perfil, no canto superior direito. Ao clicar, você será encaminhado ou encaminhada para a seguinte tela:

mercadobitcoin.com.br

Complete todas as informações solicitadas até que todas as pendências sejam resolvidas. Dê atenção especial na parte de “Verificação em duas etapas”, pois assim você garante mais segurança ao acessar sua conta e fazer a transferência de criptoativos com o uso de um sistema semelhante ao token de banco. Em seguida, será solicitado que você baixe um aplicativo no celular, o Authenticator.

Com o app aberto, adicione um novo token com o QR Code apresentado. Toda vez que for logar no MercadoBitcoin ou realizar uma transação, o código gerado por esse app será solicitado.

Agora que sua conta está segura, vamos então efetuar a primeira transação do seu dinheiro para o MB. Na parte superior da tela inicial temos o botão Depositar em Reais, conforme a tela abaixo:

mercadobitcoin.com.br

Em seguida, aparecerá a seguinte tela:

mercadobitcoin.com.br

Aqui, utilize uma conta do seu banco (aquela em que você seja o titular) para que o sistema consiga identificar sua transação. Você pode transferir dinheiro por meio de Doc, Ted ou Pix – este, meu favorito, por ser mais rápido.

Agora você pode finalmente começar a comprar seus ativos! Ao voltar à tela inicial e rolar um pouco para baixo, temos a seguinte situação:

mercadobitcoin.com.br

Siga os passos:

• Primeiro encontre o ativo que deseja comprar (criptomoedas, DeFi, tokens etc.). Cada aba abrirá uma lista específica de ativos;

• Clique no ativo que deseja comprar;

• Clique em Painel de negociação. Repare que nesse menu também temos as opções Receber e Enviar. Quando quiser sacar em reais, clique em Real e depois em Enviar.

A partir disso, você será direcionado ou direcionada para a próxima página:

mercadobitcoin.com.br

É provável que você queira apenas comprar, então selecione a opção COMPRAR (1, na tela acima) – ao lado, há a opção VENDER, para quando quiser liquidar seus ativos.

Logo abaixo, indicado com o número 2, você pode escolher se quer executar uma ordem com valor fixo (limitada), para pendurar no livro de ofertas (4), ou se quer uma ordem instantânea (a mercado), com uma taxa de corretagem mais cara.

Caso prefira a opção limitada, escolha o valor no campo 3. A dica é usar como referência os preços do livro de ofertas para que sua ordem não demore muito tempo para ser executada.

Aproveitando o tema livro de ofertas (4), na imagem acima destaquei o “spread” (azul). Basicamente, é a diferença entre os preços de compra e venda. No momento do print, estava em 0,14%, bem baixo para o mercado devido ao alto volume negociado do MB. Geralmente, esse spread mínimo compensa a taxa um pouco maior da corretagem.

Ao rolar mais um pouco a tela para baixo, temos o seguinte complemento:

mercadobitcoin.com.br

Aqui aparecem as Minhas ordens. Caso tenha uma ordem aberta, será na respectiva aba onde você vai poder cancelá-la. No meu caso, a ordem já estava “finalizada”, ou seja, a compra foi executada. Quando ficar em dúvida em relação à movimentação, e nessa área onde você vai checar suas ordens.

Binance

Assim como no MercadoBitcoin, certifique-se que entrou no site certo (Binance.com) e não na “blnance.com” ou na “binanci.com”. A criatividade para te enganar não tem limites, então, preste bastante atenção!

Uma dica é que você salve o link como favorito em seu navegador e só acesse sua conta por ele – não procure pelo Google.

Logo que você entra no site, no canto superior direito, você tem alguns botões importantes para sua experiência como língua e moeda (1), Registrar (2) e Entrar (3), indicados na tela abaixo:

binance.com

O primeiro passo é fazer seu registro. É bem simples e você vai precisar baixar o aplicativo Authenticator logo nesse início do cadastro.

Volte para a tela inicial e clique em Entrar (3). Faça o seu login com usuário, senha e um rápido quebra-cabeça (arraste a peça para o campo indicado).

binance.com

Em seguida, faça a verificação de segurança com o auxílio do app Authenticator. Coloque o código rapidamente, pois ele muda a cada minuto.

binance.com

Pronto, agora você está na área logada! O primeiro passo é aumentar a segurança da sua conta, e isso deve ser feito nas configurações do seu perfil.

binance.com

Após clicar em Segurança, você verá a seguinte tela:

binance.com

Você não precisa se preocupar com todos os itens. Ative a opção Autenticação Google e configure sua chave Anti-phising, que aparecerá em todos os seus e-mails recebidos da Binance. Procure também verificar sempre o item Atividade de Conta, para saber se não a acessaram sem você saber.

O SMS não é recomendado pois é possível roubarem seu número de celular.

Pronto, agora sua conta está segura! Podemos transferir dinheiro para ela.

Na mesma tela, temos a aba Compre Cripto:

binance.com

Logo em seguida, vá em Depósito Bancário.

binance.com

Essa é a tela de confirmação da moeda (reais). Repare que os depósitos têm taxa zero.

binance.com

Confirme seus dados, pois eles serão importantes se houver algum erro. Caso esteja tudo certo, clique em Continuar.

binance.com

Escolha o valor que quer depositar. Vale salientar que você precisa depositar exatamente esse valor, que será enviado de uma conta da sua titularidade. Se algo estiver diferente, o depósito não sera realizado.

Repare nas observações que esse suporte é feito por um terceiro, o Capitual. Essa empresa é a responsável por receber o dinheiro aqui no Brasil e repassar para a Binance. Está tudo certo, não estranhe que tenha um intermediário.

Depois de conferir os dados, basta clicar em Confirmar. Em seguida, um pop-up de confirmação com os dados de depósito vai aparecer na tela:

binance.com

binance.com

Você pode transferir valores por Doc, Ted ou Pix. Eu optei pelo último (1, na imagem acima) e, desde que comecei a utilizá-lo, nunca tive problemas. Aliás, tem me surpreendido, pois os depósitos caíram em menos de cinco minutos. Depois, vá até a área Ver histórico, onde você consegue acompanhar a situação do seu depósito. Na próxima tela abaixo, você pode confirmar o recebimento tanto na área 1 como também pode no item 2 sua carteira Fiat e Spot.

binance.com

Com o saldo em reais confirmado (1), podemos ir às compras! Vamos iniciar com o modelo clássico (2) de operação, ok?

binance.com

Primeiramente, vá no canto direito em FIAT, selecione BRL (1) para operar em reais. Em seguida, selecione BTCBRL (2), ou seja, comprar BTC com reais.

binance.com

binance.com

Sempre confira qual ativo você está negociando (1, na tela acima). Caso esteja no par de ativos correto, escolha se deseja ordem limitada (Limite, item 3) ou à mercado (Market Order, item 4).

Ao optar por limitada, você precisa escolher os valores que quer comprar (5). Tome como base esse mercado congelado nos valores da imagem. Uma compra a R$ 207.300 entraria em segundo lugar nas ordens de compra. Se você lançar uma ordem superior à primeira ordem de venda (por exemplo, R$ 207.400), você não comprará por esse valor, e sim pelo valor da primeira ordem de venda (R$ 207.361 na situação). Ou seja, seria como uma ordem à mercado ou instantânea.

Antes de emitir qualquer ordem, confira o valor total (6), já que esse mercado em que se opera geralmente com seis dígitos e até oito casas decimais pode confundir bastante no momento de posicionar as ordens. Clique em Comprar, o botão verde abaixo do campo 6.

Depois, o processo é o mesmo para venda (7), logo no campo ao lado.

binance.com

Depois de emitir a ordem, uma rápida janela de confirmação (1) aparecerá na sua tela.

Todas as ordens abertas ficam listadas no item 2 que vão aparecer na lista indicada com o número 3. Lá podemos conferir se a ordem está pendente (em aberto). Caso esteja demorando demais para ser executada, você pode cancelar (4) e reposicionar o valor de compra.

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Após a execução da ordem, vá no menu superior, clique em Carteira e depois em Fiat e Spot para consultar seu saldo de BTC

Para se certificar se a compra ocorreu de fato, primeiro veja se seu saldo em reais abaixou e, em seguida, se seu saldo de BTC aumentou. Se quiser executar o saque em reais, clique no botão Saque (3). O processo é bem parecido com o depósito.

O que fazer se a altcoin não tiver par com real (BRL)?

Outra pergunta super frequente que recebo é: e se não tiver a altcoin com par em reais?

Nesse caso, você precisa converter seus reais em dólares (recomendo o USDT) pelo par BRL/USDT, como se fosse o câmbio mesmo. Com esses dólares, você compra a altcoin que precisar.

Vamos ao passo a passo.

Vá à aba FIAT e clique em BRL. Aparecerá a lista de todos os ativos pareados ao BRL.

binance.com

Procure pelo par USDT/BRL, e o site vai atualizar para a seguinte tela:

binance.com

O processo é exatamente o mesmo usado para comprar BTC.

Primeiro, verifique se está no par certo (1). No livro de ofertas, estará a “cotação” do dólar no momento (2). Escolha se quer ordem (3) limitada (no seu valor definido) ou a mercado (nesse caso, você estaria comprando do primeiro valor de venda em US$ 5,531).

Lembrando que a ordem a mercado na Binance tem mesmo preço, então, por questão de praticidade, pode ser vantajoso. Mas, caso escolha ordem limitada, você precisa definir o VALOR que você quer pagar e quantos dólares quer comprar (4).

Confira o valor final da ordem em reais (5) e clique em Comprar (6).

Com o dólar comprado, volte ao menu de criptos, mas, em vez de escolher BRL, escolha USDT, conforme a imagem abaixo:

binance.com

Após clicar em USDT, a lista de ativos será atualizada. Escolha, então, a AAVE e/ou a UNI. Repita o processo de compra:

binance.com

Sempre confira a cripto que está negociando para não comprar o ativo errado.

Após esse processo, siga com o mesmo passo a passo que fizemos no BTC. O histórico de ordens fica logo abaixo dessa tela e, depois que a ordem for finalizada, confira sua carteira.

Sempre que quiser vender, você deve ir ao campo ao lado, onde há o botão vermelho “Vender AAVE”. Escolha se quer vender a mercado ou limitada e defina os valores juntamente com a quantidade de moedas.

Tether (USDT) é dólar de verdade?

O Tether é um tipo de criptomoeda que chamamos de stablecoin. Neste caso, trata-se de uma cripto com valor estável de US$ 1 (um dólar).

Mas, Thales, se ela não tem valorização, qual sua função numa carteira de criptomoedas?

Ela facilita para que o mundo todo possa negociar o BTC sem a necessidade de precisar fazer o câmbio da moeda local. Por exemplo, na Binance, depois que compramos o BTC em reais, não precisamos mais operar em reais; podemos operar em dólar (stablecoin).

A vantagem de operar em USDT, por exemplo, é que o volume de negociações é quase 200x maior do que o volume em reais, portanto, temos muito mais facilidade de compra e venda. Atualmente, ela é a cripto mais negociada no mundo, superando inclusive o BTC. Isso porque é pareada com praticamente todos os outros criptoativos do mercado.

Então, se sua intenção é apenas vender e deixar seu saldo disponível na exchange, opere em BTC/USDT. Outra opção seria a stablecoin da Binance (BUSD) – essas são as duas stablecoins com maior volume de negociação.

Mesmo assim, o USDT, até pouco tempo atrás, por cerca de quatro anos, nunca havia demonstrado um relatório comprovando todo o lastro de dólares, mas finalmente o fizeram pela primeira vez mês passado.

Outras opções com ótima transparência no mercado são USD Coin (USDC) e DAI (DAI), mas possuem baixo volume de negociação. Caso pretenda apenas dolarizar parte do seu patrimônio, sem a intenção de comprar BTC com esse dinheiro, daí, sim, essas podem ser boas opções.

Opere em reais novamente só quando precisar sacar reais da exchange – nesse caso, não teria escapatória. Mas em qualquer outra operação, sem intenção de saque, prefira os pares em dólares.

Dicas para usar na Binance

Compre BNB para ganhar desconto nas taxas. Consulte suas taxas neste campo abaixo:

Primeiro, clique no VIP 0. Abrirá a janela conforme imagem (2). Taker significa ordem limitada, enquanto Maker significa ordem a mercado. No caso, são iguais devido ao meu baixo nível de VIP, por minha conta ser pouco movimentada. Mas ele muda conforme o volume de negociação e a quantia de BNB que você possui.

Logo acima, você verá que ele já te informa sobre o desconto da taxa caso tenha algum BNB na sua carteira. Para obter o desconto de 25%, basta fazer o processo de compra do BTC acima, pois temos o par BNB/BRL disponível.

Como o BNB está por volta de R$ 1.300 no momento da publicação do relatório, preste bastante atenção e compre só o necessário para algumas ordens. Conforme for operando, as ordens serão pagas diretamente do seu saldo de BNB.

Outra dica interessante é o programa de indicação, no qual você consegue indicar conhecidos pela opção abaixo:

binance.com

Ao fazer uma indicação, você ganha até 20% das taxas geradas pela conta indicada ou, se você preferir, pode dividir 10% entre você e 10% de volta para quem foi indicado.

Considerações finais

Como na semana passada tivemos duas recomendações, aproveitei este momento para tirar essas dúvidas frequentes que tenho recebido por e-mail e direct no Instagram. Espero que este tutorial das exchanges ajude quem teve dificuldade com os vídeos.

Sempre gosto de lembrar que a Binance não é para iniciantes. Ela realmente é bem mais difícil de se operar. As exchanges nacionais são bem mais simples e com melhor experiência ao usuário.

Novamente, antes de finalizar, saiba que estou sempre à disposição pelo e-mail cripto@invistaspiti.com.br para que possamos evoluir juntos cada vez mais!

Forte abraço,

Thales Inada